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Corsi interaziendali

Garanzie bancarie internazionali e Stand by letter of credit

25/26 Maggio 2017 Durata: 2 giorni

Le principali caratteristiche delle garanzie bancarie internazionali e l'analisi delle implicazioni operative e di rischio per la banca e per la clientela.


Obiettivi

Fornire conoscenze sulle caratteristiche e sugli elementi fondamentali delle Garanzie internazionali, attraverso l’analisi della Normativa internazionale in materia di garanzie a richiesta, l’esame delle principali tipologie di garanzia, del rischio tecnico assunto dalla banca e delle attenzioni necessarie per una loro gestione efficace.


Destinatari

Responsabili e specialisti del servizio estero, gestori di portafoglio corporate, responsabili e specialisti dell'area credito.


Programma didattico

Argomenti principali

  • Le garanzie bancarie nel commercio internazionale
  • Le tipologie di garanzia con l’estero

Programma dettagliato

Le Garanzie nel commercio internazionale

  • Funzione e aspetti giuridici
  • Garanzie fideiussorie nell’ordinamento giuridico italiano
  • Garanzie autonome a prima richiesta: differenze rispetto a quelle fideiussorie ed implicazioni per banche e clienti
  • Elementi essenziali delle garanzie internazionali, diritto applicabile e foro competente
  • Struttura delle garanzie: dirette ed indirette (controgaranzie)
  • Norme Uniformi per le garanzie a richiesta e pubbl. 758 della ICC: analisi articoli e commento
  • Richiesta emissione di una garanzia, sua emissione e contenuti della garanzia
  • Ruolo della banca quale garante e criteri prudenziali da seguire in sede di delibera
  • Posizione di rischio della banca e monitoraggio
  • Obblighi e responsabilità delle banche
  • Rapporto banca/beneficiario e banca/ordinante
  • Eccezioni opponibili dal garante

Le tipologie di garanzia con l’estero

  • Garanzie di pagamento (Payment guarantee)
  • Garanzie di restituzione dell’acconto (Advance payment guarantee)
  • Garanzie dell’offerta (Bid bond)
  • Garanzie di rispetto del contratto e di buona esecuzione (Performance bond)
  • Garanzia sostitutiva della ritenuta a garanzia (retention money bond)
  • Garanzia di manutenzione (maintenance guarantee)
  • Garanzia per appalti e commesse di lavoro all’estero
  • Stand by Letter of credit e sue caratteristiche
  • Differenze rispetto al credito documentario e alle garanzie autonome
  • Campo di applicazione delle Stand by Letter of credit
  • Norme internazionali sulle Stand by: le NUU 600 e le ISP 590 della ICC
  • Cautele operative derivanti dall’applicazione delle NUU 600 e delle ISP 590
  • Quando e come applicarle
  • Esempi di Stand by per l’estero e per l’Italia
  • Analisi di casi pratici e Modelli di garanzia e di Stand by