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Formazione custom

Gli assegni:segnalazioni alla CAI, gestione del contenzioso e digitalizzazione

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Il corso esamina gli aspetti generali della disciplina dell’assegno e fornisce indicazioni sulle questioni più controverse che possono presentarsi nell’esperienza quotidiana dell’operatore, quali quelle relative alla segnalazione alla Centrale dei Rischi e alla Centrale d'Allarme Interbancaria (CAI), le problematiche nel rapporto di conto corrente e affidamento bancario. Un focus è dedicato al tema degli assegni elettronici e della trasmissione digitale dell’immagine dell’assegno ed è ampia la rassegna di giurisprudenza sulla responsabilità della banca nelle operazioni con la clientela.


Destinatari

Responsabili e specialisti incassi e pagamenti, operation, legale, compliance, organizzazione.


Contenuti suggeriti

La negoziazione e il circuito di incasso dell’assegno

  • La negoziazione e il pagamento degli assegni e il caso dei non trasferibili
  • Le girate: la continuità e la leggibilità
  • Gli adempimenti della banca mandataria per l’incasso e della trattaria/emittente e le relative responsabilità
  • La prassi dei benefondi e la clausola per conoscenza e garanzia
  • La presentazione a stanze e in check truncation

Il processo di dematerializzazione dell’assegno

Il protesto

  • La funzione del protesto
  • Il protesto e la constatazione equivalente
  • La pubblicità e la cancellazione di protesti

La Centrale d’Allarme Interbancaria (CAI) e l’Archivio dei protestati presso le Camere di commercio

  • I regolamenti di attuazione e il procedimento sanzionatorio
  • Il soggetto da iscrivere nell’Archivio
  • La presentazione di assegno senza autorizzazione e in difetto di provvista: analisi di casi
  • La revoca dell’autorizzazione, il pagamento tardivo, il richiamo del titolo
  • L’iscrizione nella CAI: modalità, effetti, responsabilità
  • Il contenzioso per l’errata o inesatta segnalazione in Centrale dei Rischi

Esame della giurisprudenza più recente e di pronunce dell’Arbitro Bancario Finanziario in tema di assegni e segnalazione alla CAI