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Corsi interaziendali

La compliance nella trasparenza del credito immobiliare e dei servizi bancari

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26/27 Giugno 2017 Durata: 2 giorni

Il corso consente di approfondire e acquisire informazioni sulle nuove disposizioni riguardanti la trasparenza sul credito immobiliare ai consumatori, e consente attraverso esercitazioni pratiche in aula di acquisire metodologie di lavoro per l’identificazione degli aspetti più rilevanti, per le valutazioni d’impatto e per l’identificazione e la misurazione dei rischi.

Le continue modifiche normative in tema di trasparenza dei prodotti bancari e finanziari impongono una costante attenzione agli interventi di adeguamento organizzativo ed operativo dei processi coinvolti. Tutto ciò nella prospettiva, in generale, di grande attenzione agli aspetti di relazione con la clientela, sempre più cruciali per la conservazione/sviluppo del portafoglio.

In questo contesto il costante aggiornamento e allineamento delle funzioni di controllo, e in particolare della funzione di conformità, riveste un ruolo fondamentale per poter garantire un adeguato ed efficace presidio dei rischi e dell’operatività aziendale.

Da ultimo il recepimento della Direttiva sul credito immobiliare (2014/17/UE Mortgage Credit Directive) e le conseguenti modifiche in via di introduzione al Provvedimento della Banca d’Italia del 29 luglio 2009 impongono nuovi obblighi e controlli.

Il corso si propone l’obiettivo di fornire ai Risk owner e agli addetti delle funzioni di controllo (compliance e internal auditing) le informazioni e le metodologie necessarie per individuare i requisiti normativi e impostare le verifiche da effettuare sia in fase di impianto/revisione dei presidi, sia ex post sul funzionamento dei processi.

 


Obiettivi

  • Identificare le peculiarità della disciplina normativa e regolamentare sulla trasparenza dei servizi bancari
  • Analizzare l’impatto della normativa e della regolamentazione sui principali processi bancari e sui relativi rischi e presidi
  • Definire i ruoli e i compiti della funzione Compliance nelle fasi operative di controllo in ambito di trasparenza bancaria
  • Analizzare casi concreti ed esperienze con particolare riferimento all’operatività di sportello

Destinatari

Responsabili e specialisti dell’area Compliance


Prerequisiti

Conoscenza di base delle fasi del processo di compliance


Programma didattico

Argomenti principali

  • Il contesto normativo
  • Le principali novità in materia di Trasparenza del Credito dei consumatori
  • L’impact analysis ex ante delle novità normative
  • La compliance ai nuovi obblighi in materia di Trasparenza
  • La revisione delle procedure di offerta dei prodotti di credito immobiliare ai consumatori

Giorno 1

  • Il contesto normativo
  • Le principali novità in materia di Trasparenza del Credito dei consumatori
  • L’impact analysis ex ante delle novità normative
  • Testimonianza bancaria

Giorno 2

  • La compliance ai nuovi obblighi in materia di Trasparenza
  • La revisione delle procedure di offerta dei prodotti di credito immobiliare ai consumatori
  • Esercitazione: esecuzione impact analysis e costruzione della Compliance Risk Matrix