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Corsi interaziendali

Offerta fuori sede: novità normativo-regolamentari, diritto di ripensamento e responsabilità dell’intermediario

23 Giugno 2017 Durata: 1 giorno

La disciplina del collocamento e della distribuzione di prodotti e strumenti finanziari è oggetto di alcune recenti novità normative e regolamentari, fra le quali assumono rilevo:

  • l’unificazione, nell’albo dei promotori finanziari, dell’albo dei consulenti finanziari, che assume ora la denominazione di albo unico dei consulenti finanziari (Legge di Stabilità 2016), in cui sono iscritti, in tre distinte sezioni, i consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede, i consulenti finanziari autonomi e le società di consulenza finanziaria;
  • la pubblicazione degli Orientamenti ESMA sulla valutazione delle conoscenze e competenze del personale addetto alla prestazione di consulenza in materia di investimenti.

Il corso muove dall’analisi di queste novità e approfondisce due specifiche questioni giuridiche che hanno importanti risvolti operativi per la banca:

  • il c.d. diritto di ripensamento attribuito al cliente;
  • la responsabilità delle banche per l’operato delle reti.

Obiettivi

  • Esaminare la normativa di riferimento e i principali orientamenti giurisprudenziali in tema di offerta fuori sede di prodotti finanziari
  • Approfondire le questioni connesse al diritto di ripensamento a favore del cliente
  • Identificare i profili di responsabilità delle banche per l’operato dei consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede

Destinatari

Specialisti delle aree finanza, compliance, audit, organizzazione e processi.


Programma didattico

Programma didattico

Offerta fuori sede di prodotti finanziari: le novità normative e regolamentari

  • Nozione ed ambito di applicazione; promotori finanziari e consulenti finanziari autonomi
  • L’obbligo di avvalersi di promotori finanziari
  • L’adozione dell’Albo Unico dei consulenti finanziari
  • La valutazione delle conoscenze e delle competenze del personale addetto alla prestazione di consulenza in materia di investimenti secondo gli Orientamenti ESMA
  • Comunicazione Consob n. 0012130 dell’11 febbraio 2016: i controlli sulle reti di promotori finanziari

Il diritto di ripensamento nell'offerta fuori sede

  • Le diverse tesi del diritto di ripensamento nell'offerta fuori sede
  • La sentenza delle Sezioni Unite della Corte di Cassazione n. 13905 del 3 giugno 2013
  • L'ambito di applicazione del diritto di ripensamento individuato dalla Suprema Corte
  • Art. 56-quater del decreto legge 21 giugno 2013, n. 69
  • La sentenza della Cassazione del 3 aprile 2014, n. 7776
  • Le ultime sentenze dei giudici di merito

La responsabilità dell'intermediario per l'operato del promotore finanziario

  • L'art. 31, 3° co., del TUF
  • Il rapporto di preposizione
  • Il nesso di occasionalità necessaria e l'ipotesi del concorso di colpa del cliente.
  • Le ultime sentenze della Cassazione e dei giudici di merito