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Corsi professionalizzanti

Percorso Professionalizzante - Payments Expert

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Il mercato dei pagamenti vive una fase di intenso sviluppo sotto la spinta di due leve di cambiamento:

  • l’evoluzione della normativa, che con l’avvio della PSD2 ne rimodella i confini, aprendo all’ingresso di nuovi attori e incentivando lo sviluppo di
    servizi digitali;
  • l’innovazione tecnologica, che abilita nuove soluzioni di pagamento, più sicure e flessibili, capaci di soddisfare le esigenze dei clienti.

Parallelamente ai cambiamenti del contesto di mercato e regolamentare, evolvono le competenze richieste agli operatori bancari chiamati a gestire i servizi e gli strumenti di pagamento sotto il profilo tecnico, normativo e di compliance.
Il percorso Payments Expert risponde a questa finalità, formando figure professionali con competenze utili a comprendere le funzionalità e le specifiche tecniche dei principali strumenti di pagamento, il contesto normativo che regola il mondo dei pagamenti, i casi di contenzioso con la clientela.

Scarica la brochure del Percorso 


Obiettivi

  • Identificare il framework normativo dei servizi di pagamento e le prossimi evoluzioni della regolamentazione
  • Focalizzare gli elementi di novità della PSD2 e della Direttiva PAD
  • Identificare le caratteristiche e le funzionalità degli schemi SEPA Credit Transfer e SEPA Direct Debit
  • Conoscere strumenti, componenti tecnologiche e attori coinvolti nella monetica
  • Focalizzare i concetti chiave dei processi di issuing e acquiring
  • Esaminare i processi autorizzativi nei diversi circuiti di pagamento e gli elementi di monitoraggio e prevenzione delle frodi
  • Individuare i requisiti essenziali e le cause di invalidità dell’assegno
  • Indicare i rischi e, quindi, le cautele da adottare nella movimentazione di assegni agli sportelli con particolare riguardo alla disciplina antiriciclaggio
  • Focalizzare le caratteristiche della nuova procedura CIT
  • Focalizzare le direttrici di innovazione nell’offerta di soluzioni di pagamento in ambito mobile Payment/Commerce ed e-Payment/Commerce
  • Acquisire una vista d’insieme sullo scenario competitivo (banche,TelCo e altri player) e sulle scelte delle banche italiane in quest’ambito
  • Analizzare le modalità con le quali il legislatore europeo e nazionale recepisce tali innovazioni, abilitando l’offerta e lo sviluppo
    di pagamenti digitali

Destinatari

Uffici Carte e Monetica, Servizi e Strumenti di Pagamento, Legale e Contenzioso, Organizzazione e Processi e della Funzione Compliance.


Programma didattico

I moduli del percorso

  • Modulo  1 -  Il mercato dei pagamenti nel nuovo framework normativo e gli strumenti di pagamento SEPA  
  • Modulo 2  - Moneta elettronica e carte di pagamento 
  • Modulo 3 -  Gli assegni  
  • Modulo 4 - New Digital Payments 

Modulo 1

  • Il mercato dei pagamenti: dinamiche in atto
  • Il sistema dei pagamenti: contesto di riferimento, quadro normativo e procedurale nazionale ed europeo
  • Il SEPA Credit Transfer
  • SCT Instant: caratteristiche, differenze con il bonifico tradizionale, modelli di business abilitati
  • Il SEPA Direct Debit
  • Il servizio SEDA (SEPA-compliant Electronic Database Alignment): caratteristiche, funzionalità e schema contrattuale
  • II servizi d’incasso fuori ambito SEPA (Ri.Ba, MAV e Bollettino Bancario)
  • La Direttiva PAD: trasparenza e comparabilità delle spese, trasferimento dei servizi di pagamento, regole del conto di base
  • PSD2: evoluzione dell’ambito di applicazione/esclusione rispetto alla PSD, PSP impattati
  • PSD2 e opportunità per i diversi attori coinvolti
  • Il Corporate Banking Interbancario e l’integrazione della fattura elettronica con i servizi finanziari

Modulo 2

  • Il contesto normativo di riferimento della monetica
  • Le Autorità e il ruolo dei diversi circuiti di pagamento (domestici, internazionali, privativi)
  • I prodotti di monetica e i meccanismi di funzionamento
  • Gli attori e le principali componenti tecnologiche: Acquirer e Issuer, Card holder, esercente, terminali
  • Circuiti e Regolamenti: debito, credito, schema a 3 e a 4 parti
  • I Processi operativi di issuing: funzionamento, trasparenza, tempi operativi e contabili, obblighi e diritti delle parti
  • I Processi di Acquiring: POS fisico, virtuale, ATM, regolamenti, quadrature
  • Gestione contestazioni e Charge Back
  • Contratti standard di prodotto per titolari/esercenti
  • Contratti di servizio con Soggetti Istituzionali
  • Il rischio frode: la gestione del rischio e la prevenzione delle frodi
  • Operazioni di pagamento non autorizzate e contenzioso ABF: profili di responsabilità

Modulo 3

  • Tipologie di assegni
  • Requisiti per l’emissione di un assegno bancario
  • Clausole apponibili 
  • La digitalizzazione dell’assegno: il quadro normativo
  • La nuova procedura Check Image Truncation (CIT): specifiche funzionali e tecniche
  • Il protesto o constatazione equivalente in modalità telematica
  • Requisiti standard da rispettare in fase di stampa della materialità degli assegni
  • Le misure di sicurezza per limitare le frodi
  • La Centrale d’Allarme Interbancaria (CAI) e l’Archivio dei protestati presso le Camere di commercio
  • Esame della giurisprudenza più recente e di pronunce dell’Arbitro Bancario Finanziario in tema di assegni e segnalazione alla CAI

Modulo 4

  • I nuovi pagamenti digitali: classificazione, dimensioni e driver di crescita
  • Il mobile wallet, centro del nuovo mondo dei pagamenti consumer
  • E-Payment/Commerce: alcune novità
  • Il Mobile POS : nuove funzionalità e nuove forme
  • Mobile Remote Payment/Commerce: le tecnologie per il pagamento, i servizi, le applicazioni e le tante opportunità in settori diversi
  • Mobile Proximity Payment/Commerce e la tecnologia NFC: attori, modelli operativi e di business, soluzioni dei grandi player internazionali e offerta attuale nel mercato italiano
  • Le altre tecnologie per il pagamento in mobilità (Proximity e Remote)
  • Non solo pagamenti con carta: Online Banking e-Payments (OBeP), Instant Payment, P2P
  • Sicurezza: l’evoluzione delle soluzioni adottate dall’industria
  • L’evoluzione del quadro normativo per i pagamenti digitali: come la normativa recepisce l’innovazione e indirizza il mercato
  • Identità digitale, abilitatore della nuova economia digitale
  • Virtual Currency e Cryptocurrency