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Corsi professionalizzanti

Percorso professionalizzante per la funzione antiriciclaggio

Tre moduli formativi per sviluppare le conoscenze metodologiche, tecniche e gestionali necessarie a operare nell’ambito del processo di gestione del rischio di riciclaggio e contribuire alla protezione dell’integrità del sistema bancario

 Al termine del percorso è prevista una sessione di valutazione delle conoscenze acquisite per poter ricevere l’attestato “Anti-Money Laundering Manager”.


Obiettivi

  • Analizzare gli impatti delle imminenti novità previste dallo schema di decreto attuativo della IV Direttiva antiriciclaggio
  • Individuare gli elementi maggiormente significativi nell’evoluzione della normativa antiriciclaggio in ambito nazionale e comunitario, nonché i riflessi e gli impatti sull’operatività.
  • Valutare il livello di rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo al fine di predisporre procedure, strumenti e controlli appropriati.
  • Identificare l’evoluzione dei rischi di riciclaggio e gli schemi tipici delle operazioni finanziarie criminali al fine di contribuire in modo efficace alle indagini bancarie.
  • Esame delle casistiche di particolare interesse per la rilevazione di fattispecie riconducibili a fenomeni di riciclaggio e finanziamento del terrorismo internazionale

Destinatari

Responsabili e specialisti della funzione antiriciclaggio, delegati antiriciclaggio, responsabili delle segnalazioni delle operazioni sospette, responsabili e specialisti delle aree legale, compliance, risk management, internal audit.


Programma didattico

I moduli

  • Modulo 1 - Il nuovo framework normativo
  • Modulo 2 – L'approccio basto sul rischio, la relazione annuale antiriciclaggio e il reporting al CdA
  • Modulo 3 – Indagini bancarie, ispezioni e Antiriciclaggio 4.0

Modulo 1

  • La nuova frontiera dell’antiriciclaggio: i passaggi fondamentali del recepimento della IV Direttiva
  • Il ruolo delle autorità di vigilanza di settore nel D.lgs. n. 90/2017
  • Approccio basato sul rischio come principio cardine dell’attività antiriciclaggio
  • Come cambia l’adeguata verifica rafforzata e semplificata della clientela: la maggiore analiticità in base al rischio, la trasparenza dei titolari effettivi e il registro centralizzato
  • Gli obblighi di segnalazione di operazioni sospette e le nuove comunicazioni oggettive
  • La riservatezza delle segnalazioni
  • I processi decisionali che portano a una SOS sulla base di casi pratici
  • Gli adempimenti per la conservazione dei dati antiriciclaggio e le possibili opzioni operative in un quadro giuridico in divenire
  • Focus sulle limitazioni all’uso del contante
  • Il nuovo quadro sanzionatorio: le sanzioni amministrative verso un sistema graduato
  • Riciclaggio, auto-riciclaggio e responsabilità ammnistrativa dell’ente ex D.lgs. n. 231/01
  • Il contrasto al finanziamento del terrorismo internazionale: lo scambio di informazioni, l’analisi dei flussi finanziari, strumenti di prevenzione e il ruolo degli intermediari
  • I nuovi fenomeni di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo internazionale: l’analisi dei casi concreti

Modulo 2

  • Il risk based approach: profili evolutivi
  • Gli assetti organizzativi a presidio del rischio di riciclaggio
  • La valutazione del rischio di compliance alla normativa antiriciclaggio: metodologie e strumenti
  • La gestione del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo internazionale: i sistemi valutativi
  • La mappatura dei rischi sui processi
  • La costruzione di uno strumento di gestione e controllo del rischio (ALM Risk Matrix)
  • L’autovalutazione del rischio di riciclaggio: primi risultati dell’esercizio 2016 e le aree evolutive
  • Il processo di autovalutazione come driver per l’evoluzione dell’adeguata verifica in ottica risk based
  • L’introduzione del rischio di riciclaggio nel processo di Risk Appetite Framework
  • Tableau de bord per lo sviluppo della Relazione annuale antiriciclaggio
  • I flussi informativi: fattori chiave per lo sviluppo di un reporting efficace verso il Consiglio di Amministrazione, l’Alta Direzione e le altre Funzioni aziendali di controllo
  • Le relazioni della funzione antiriciclaggio con le altre funzioni in banca

Modulo 3

  • Antiriciclaggio e indagini bancarie
  • Il riciclaggio di denaro proveniente da frode fiscale, le verifiche fiscali e le verifiche antiriciclaggio, il monitoraggio fiscale e analisi di casi
  • Le indagini antiriciclaggio della Guardia di Finanza e l’approfondimento delle segnalazioni sospette e analisi di casi
  • L’assetto dei controlli svolti dalla Banca d’Italia in materia di antiriciclaggio alla luce delle novità introdotte dal D.lgs. n. 90/2017 e analisi di casi
  • L’attività ispettiva della UIF e analisi di casi
  • La funzione AML e il percorso di evoluzione nella gestione dei dati: data quality e i data analytics
  • I dati dell’antiriciclaggio e il nuovo Regolamento europeo sulla privacy
  • L’adeguata verifica con tecniche a distanza: difficoltà e prospettive
  • Antiriciclaggio e i pagamenti in criptovalute, bitcoin, con carte prepagate anonime e il sistema block chain