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Specializzazioni

ProFinanza - Consulenza Finanziaria

 

PREMESSA

In attuazione della MiFID2, il 17 dicembre 2015 l’ESMA ha pubblicato gli Orientamenti sulla valutazione di conoscenze e competenze del personale addetto ai servizi di investimento. Nel Titolo IX del nuovo Regolamento Intermediari, Consob è intervenuta integrando e dettagliando gli obblighi introdotti dall’ESMA. Oltre a definire le qualifiche e i periodi minimi di esperienza per l’esercizio delle attività di informazione e consulenza finanziaria, Consob ha introdotto un obbligo di assessment annuale per la revisione delle esigenze di sviluppo e formazione del personale e un obbligo di formazione continua, con test di verifica delle conoscenze acquisite.

 

Per sostenere gli intermediari nell’adempimento dei nuovi obblighi, ABIFormazione propone ProFinanza, una piattaforma evoluta di servizi per la gestione della compliance agli Orientamenti ESMA e al Titolo IX del nuovo Regolamento Intermediari Consob, accessibile da www.profinanza.it.

 

L'ASSESSMENT

L’assessment è calibrato sulle conoscenze e competenze ESMA ed è basato su una Rete Neurale Artificiale.

Restituisce una reportistica sulle conoscenze e competenze del singolo utente e della popolazione aziendale coinvolta che consente di rilevare le esigenze di sviluppo e formazione del personale e programmare piani formativi personalizzati (report individuale per l’allievo e report individuale per l’intermediario). Il report, a livello più aggregato (report sintetico per l’intermediario) assolve agli obblighi di rendicontazione a carico della Funzione Compliance previsti dalla regolamentazione.

 

LA FORMAZIONE

Profinanza - Consulenza Finanziaria è un’offerta formativa progettata e realizzata sulla base delle conoscenze e competenze richieste dagli Orientamenti ESMA (punto 18), costantemente aggiornata nei contenuti e fruibile sia in aula sia in e-learning.

Nella versione e-learning, ipertesti multimediali, arricchiti da video e casi, consentono la fruizione sia da pc (Windows e Mac) sia da tablet (IOs e Android).

Nella modalità aula, le giornate formative sono erogate presso le sedi delle aziende clienti.

 

DESTINATARI

Personale addetto alla prestazione di consulenza in materia di investimenti.

 

DURATA

70 ore circa per l'e-learning 

9 giorni per la formazione in aula

 

CERTIFICAZIONI E ATTESTAZIONI

I contenuti formativi possono essere fruiti in modalità completa ai fini del dimezzamento dell’esperienza professionale (art. 79, cc. 5-10 e art. 80, c. 3 - nuovo Reg. Intermediari Consob) oppure per la preparazione all’esame per conseguire la certificazione EFPA ‘EIP – European Investment Practitioner’.

In alternativa, possono essere utilizzati per assolvere all’obbligo annuale di 30 ore di formazione per il mantenimento di qualifiche idonee e l’aggiornamento di conoscenze e competenze (art. 81, c.1, lett. h) - nuovo Reg. Intermediari Consob).

Alcuni dei contenuti formativi presenti nell’offerta sono eleggibili per l’aggiornamento professionale previsto dal Regolamento IVASS n. 6/2014, per un totale complessivo di 20 ore.

 

Le attestazioni degli esiti formativi sono rilasciate da ABIFormazione in conformità agli obblighi regolamentari, in funzione dei risultati dei relativi test d’esame.

 

Programma Didattico

I contenuti sono organizzati in 5 moduli

  • Prodotti e servizi di investimento
  • Gestione del portafoglio: principi fondamentali
  • Mercati finanziari
  • Scenario macroeconomico
  • Adeguatezza, abusi di mercato e antiriciclaggio

Prodotti e servizi di investimento

  • Concetti di base sull'investimento in strumenti finanziari
  • Tassazione dei prodotti di investimento: aspetti generali
  • Depositi
  • Contratti pronti contro termine
  • Titoli di debito
  • Titoli di capitale
  • Fondi Comuni di Investimento
  • Prodotti assicurativi con finalità di investimento
  • Prodotti di investimento con finalità pensionistiche
  • Strumenti derivati
  • Prodotti strutturati
  • Prodotti complessi
  • Informazioni riguardanti i prodotti di investimento
  • Servizi di investimento e accessori

Gestione del portafoglio: principi fondamentali

  • Asset class e analisi delle serie storiche
  • Rendimento e rischio di portafoglio
  • Processo di asset allocation
  • Elementi di valutazione della performance

Mercati finanziari

  • Sistema finanziario: aspetti generali
  • Appello al pubblico risparmio e disciplina dei mercati
  • Funzioni e classificazione dei mercati finanziari
  • Struttura dei mercati e meccanismi di negoziazione

Scenario macroeconomico

  • Concetti base dell'economia
  • Economia reale e finanziaria
  • Impatto sui mercati e sul valore dei prodotti di investimento

Adeguatezza, abusi di mercato e antiriciclaggio

  • Disciplina dei servizi d'investimento
  • Requisiti di adeguatezza e obblighi per le imprese
  • Abusi di mercato
  • Antiriciclaggio

Contatti