Antiriciclaggio e formazione


17-06-2024

La prevenzione e il contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo internazionale si trovano a un importante punto di svolta: la magnitudo dei rischi è aumentata, i modelli di business e organizzativi espongono gli intermediari a nuove minacce, la trasformazione digitale e gli attacchi informatici rendono più difficile l’intercettazione dei fenomeni sospetti. In questo scenario, si colloca il pacchetto europeo Antiriciclaggio che conduce gli operatori verso una nuova stagione della disciplina normativa in materia.

Mutano il ruolo e le responsabilità della Funzione antiriciclaggio che deve essere adeguatamente strutturata, in coerenza con le dimensioni e l’operatività dell’intermediario, per garantire un presidio costante, adeguato, efficace e tempestivo del rischio di riciclaggio. La Funzione antiriciclaggio è titolare di attività sempre più complesse da esercitare trasversalmente su tutta l’operatività della banca, dalla verifica di adeguatezza dei sistemi e delle procedure interne, fino al supporto e alla collaborazione nella definizione delle politiche di governo del rischio di riciclaggio, con un ridisegno dei flussi informativi rispetto alla nuova figura dell’Esponente AML.

In un contesto in cui tutto sta mutando velocemente i programmi di formazione assumono un’importanza fondamentale per diffondere in modo continuo l’evoluzione della disciplina e sensibilizzare il personale a tutti i livelli organizzativi.

Per sostenere le banche nella prevenzione del rischio di riciclaggio ABIFormazione ha realizzato una proposta formativa coerente con l’attuale cornice normativa, capace di trasferire le nuove conoscenze e competenze distintive.

Al centro dell’offerta il Seminario annuale Antiriciclaggio, che si terrà a Roma i prossimi 3 e 4 luglio, un’occasione unica per fare il punto sull’evoluzione regolamentare, i nuovi rischi, gli impatti organizzativi e le prospettive che emergono dal cambiamento in atto, favorendo il confronto con le Autorità, le Istituzioni e con gli esperti della materia al fine di fornire agli intermediari utili strumenti conoscitivi ed interpretativi.

Tra i principali temi:

  • Il Pacchetto europeo AML. Focus sul Regolamento AML e Regolamento istitutivo della nuova autorità di vigilanza Antiriciclaggio (AMLA)
  • L'evoluzione del quadro normativo e istituzionale antiriciclaggio: i lavori per le regole attuative dei provvedimenti europei e l’armonizzazione delle metodologie e delle prassi di supervisione
  • Nuove regole europee e impatti sulla collaborazione attiva: opportunità, problemi aperti e prospettive
  • Focus sulla titolarità effettiva oggi e domani
  • Le azioni in campo per l’attuazione del pacchetto europeo antiriciclaggio
  • I rischi emergenti e le nuove tendenze dei fenomeni criminali tra frodi e Cyber-Crime
  • Come combattere la criminalità organizzata transazionale: esperienze a confronto
  • Dal follow the money al follow the virtual money: i rischi di riciclaggio di denaro legati all’utilizzo di crypto-asset
  • La Funzione Antiriciclaggio oggi
  • Il contributo della funzione antiriciclaggio nell’ambito della determinazione del RAF
  • Il (ri)disegno dei flussi informativi tra Funzione AML, Esponente AML, CDA, e i Comitati
  • La funzione AML e la condivisione delle informazioni nei gruppi bancari
  • Rischi e opportunità connessi all’esternalizzazione di compiti o funzioni a terze parti
  • I nuovi profili di conoscenze e competenze della Funzione AML: la Data Analitycs
  • La relazione Antiriciclaggio: quali novità?
  • L’autovalutazione come strumento centrale per identificare, quantificare, mitigare e gestire i rischi
  • L’acquisizione e gestione dei dati e la valorizzazione delle informazioni nei processi di autovalutazione del rischio AML
  • La tecnologia a supporto dei presidi e processi antiriciclaggio tra il Regolamento sull’Intelligenza Artificiale, il Regolamento Dora ed il 40° aggiornamento della Circolare di Banca d’Italia n. 285/2013
  • Quando l’Antiriciclaggio incontra l’AI
  • Antiriciclaggio tra i traguardi raggiunti e le prossime sfide

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